Berza,zakonitosti,virtualni portfolio

Nova tema.
Sam naslov govori njenu tematiku.
Pokušajmo prići ovome na pravi način.
Za početak počnimo od početka?
Prvo moramo odgovoriti na osnovne stvari,nešto kao “osnovna škola berze,nemožemo odmah “na fakultet “
1. Šta je berza?
2. Šta su pojmovi 
a. Akcija 
b. Dividenda 
c.fondovi,indeksi i td 
3. Zakonitosti berze,kako berza reaguje,kako dolazi do povećanja ili pada vrijednosti individualnih dionica.
Da se razumemo,berzanska ekonomija je temelj kapitalizma.
A znamo da su temelji osnova svega.
To se brani svim sredstvima,uključujući i ratna

Danas čitam da su dionice Rheinmetalla, njemačkog industrijskog diva koji se bavi, izmđu ostalog proizvodnjom naoružanja od 2022.godine skočile 453,9 %.
Sve je jasno.
Rat u Ukrajini, je upalio alarme u Europi a najviše u Njemačkoj.

Nije vezano za berzu ali je izuzetno bitan segment finansijske odgovornosti koju većina od nas ne poštuje,pogotovo u mladjim godinama.
Abeceda zapadne ekonomije kako to nazva moj advokat pre više od 25 godina.
Diskutovali smo o kupovini automobila.
Svi znamo da je to “glupa investicija “, naših 20 000 nečega vrlo brzo postane 10 000 nečega,siguran put u finansijsko ropstvo.
To je takozvano pravilo 2%?
Sva naša vrijednost (cash,kuća,ostale nekretnine,zemljište,deonice ,plemeniti metali i td odredjuje vrijednost automobila kojeg bi trebali sebi priuštiti.
Ako sve gore nabrojano vrijedi 300 hiljada nečega kupujemo auto od 6 hiljada nečega.

Čekaj Milutinse da izračunam...
Imat ću puno pitanja za tebe...

Doktor Živago ::Danas čitam da su dionice Rheinmetalla, njemačkog industrijskog diva koji se bavi, izmđu ostalog proizvodnjom naoružanja od 2022.godine skočile 453,9 %.
Sve je jasno.
Rat u Ukrajini, je upalio alarme u Europi a najviše u Njemačkoj.

Vrlo dobar post,odličan za upoznavanje zakonitosti berze.
Pokušajmo dati odgovor na jedno jednostavno pitanje.
 Kada deonice rastu?
Odnosno još preciznije?
Samo je jedan razlog da deonice odredjene firme beleže rast ili pad.
Šta je to što to odredjuje?

Dionice rastu kada je u svijetu određena kriza, inflacija, a u vom slučaju i rat ili kombinacija toga svega. Zlato odn.njegova vrijednost raste kad je kriza. Toliko znam. Ostalo- čisti amater...Milutinse.

milutins ::Nije vezano za berzu ali je izuzetno bitan segment finansijske odgovornosti koju većina od nas ne poštuje,pogotovo u mladjim godinama.
Abeceda zapadne ekonomije kako to nazva moj advokat pre više od 25 godina.
Diskutovali smo o kupovini automobila.
Svi znamo da je to “glupa investicija “, naših 20 000 nečega vrlo brzo postane 10 000 nečega,siguran put u finansijsko ropstvo.
To je takozvano pravilo 2%?
Sva naša vrijednost (cash,kuća,ostale nekretnine,zemljište,deonice ,plemeniti metali i td odredjuje vrijednost automobila kojeg bi trebali sebi priuštiti.
Ako sve gore nabrojano vrijedi 300 hiljada nečega kupujemo auto od 6 hiljada nečega.

Micko, ti znas zasto se potrosacko drustvo zove potrosacko, sigurno ne zbog stednje.
Potrosnja je ono sto pokrece zamajac kapitalizma i da nema toga nebi bilo ni svih ovih cudesa oko nas.
Da svako postuje 2%, Detroit (i svi ostali) bi mog'o turit' kljuc u bravu i izvrsit' kolektivno samoubistvo.
Ekonomski je (za pojedinca) bolje kuhati kod kuce nego jesti vani. Svi smo vidjeli sta je se desilo za vrijeme (najvece prevare u istoriji) Covida.
Na stotine hiljada ugostitelja je ostalo bez posla. Onaj ko ne ide na posao, ne treba mu skoro pa nista ali da se zadrzimo na autu. Cim ne vozi, ne trosi ni na pumpi, ni u servisu. Onda ovi zbog smanjenog prometa otpustaju dio radnika i vrzino kolo se nastavlja.

Da odgovorim na pitanje koje sam ja postavio.
Vrijednost deonica raste samo zbog jednog razloga.
Ima više onih koji žele da kupe nego onih koji žele da prodaju.
I obrnuto naravno.
Znači jedan od glavnih postulata berzanske ekonomije je ponuda i potražnja.

Doktor Živago ::Dionice rastu kada je u svijetu određena kriza, inflacija, a u vom slučaju i rat ili kombinacija toga svega. Zlato odn.njegova vrijednost raste kad je kriza. Toliko znam. Ostalo- čisti amater...Milutinse.

Već sam dao odgovor,nisam video tvoj komentar.
Znači ovaj njemački industrijski div zabeležio je vrtoglav rast deonica.
Ponuda i potražnja.
Zašto je došlo do toga?
Još jedna bitna zakonitost berze koja daje i odgovor kako to berza funkcioniše.
Berza funkcioniše tako da reaguje samo na budućnost,buduću zaradu.
Prošlost se tu ne pita puno,dobri rezultati u prošlosti nisu garancija uspjeha u budućnosti.
Investori su vjerovali da nailaze periodi ratova,da će Evropa morati da se naoružava i td

https://finance.yahoo.com/quote/RHM.DE/
Ovo je chart rheinmetalla.
Može da nam posluži u traženju odgovora šta će se desiti u budućnosti sa vrijednošću deonica,da li će doći do rasta ili pada.
Nismo radili analizu niti jedne vrste (tehnička,fundamentalna i td).
Znači prošlost nas ne interesuje,zabeležen je nevjerovatan (ali potpuno očekivan)rast bazirano na tome kako berza radi/reaguje.
Većina će dati odgovor,doći će do kraša,deoničari će prodavati akcije,uzimati veliki profit?
To nije baš tako.
Ukoliko postoji realna situacija da će se ratovi gomilati u budućnosti i da će se Evropa dalje naoružavati imaćemo dalji rast

Jasna mi je sad ponuda i potražnja, kao i buduće predviđanje da li će dionica vrijediti više ili manje, odn. da li će biti kupovanja ili prodavanja.

Ono što mene zanima, jest, da li je potrebno da imaš plaćenu osobu koja će umjesto tebe raspolagati tvojim kapitalom i za tebe trgovati dionicama ( meni je to glupo), ili ti i sa možeš trgovati online ( ako možeš', na koji način), ali za to ti je potrebno, rekao bih, svakodnevno vrijeme za praćenje burze i njenih izvještaja.

I sad dolazimo do bitnog pitanja : kako se to sve skupa radi?
Da li moraš imati otvoreni račun i posebno namijenjen u tu svrhu, kako berza tebe prepoznaje kao kupca ili prodavača, da li moraš imati neku pristupnu šifru i sl.

Znam Milutine da ima puno pitanja, ali evo, ti si stručnjak a mi učenici. potrebno je da nas naučiš.

Pa evo par odgovora.
Berza? Sve zavisi na kojoj se berzi trguje?
Ja trgujem na Dow Jones,New York berza.
Isto tako i na NASDAQ.
U zadnjih 10 ak godina koristim Edward Jones kao finansijsku instituciju.
Zašto?
Iz prostog razloga što koristim njihovo znanje,drugim riječima imam tu besplatnog finansijskog savjetnika.
Plaćam nekakvu fiksnu godišnju cijenu za transakcije (kupovina i prodaja)od nekih $1600 godišnje.
Kod njih godišnje pravim minimum 500 transakcija.Prošle godine oko 700.
Znači kod njih imam svoj račun. Po potrebi tu elektronskom transakcijom ubacujem novac ili ga vadim.
Imam još jednu finansijsku instituciju,Ameritrade.
Sa njima na njihovoj platformi radim tzv day trading.
Vrlo malo sam tu aktivan.
Ja sam stalno na Edward Jones,i ovog momenta.
Dnevno mi berza uzima 4-5 sati vremena.
Većinom na analize.
Čime trgujem?
Vrlo malo sa individualnim deonicama. Za to treba puno vremena za analizu. Pratim max 5-6 individualnih firmi i sa njima trgujem.
Trgujem sa indexima (korpa firmi iz istog sektora) i sa bondovima.
Nikada nisam trgovao na evropskim berzama.
Dnevno “vrtim “oko $300 K.
Uspjesi?
U zadnjih 10 ak godina nekih $5 K mjesečno profita.
Ako to podijeliš sa brojem transakcija zaključićeš da mi je prosjek ispod $100 profita po transakciji.
“Taj tip transakcija se u ovom poslu zove “milking a cows “/mužnja krava.
Što se tiče gubitaka ima i toga Naravno.

Normalno pristupna šifra.
Berza te prepoznaje kao kupca ili prodavca lako.
Klikom na bay kupuješ odredjene deonice,hartije od vrijednosti,svinjske polutke i td.
Klikom na sale prodaješ

Npr čime sada trgujemo? Tzv cikličnim firmama čija zarada u mnogome zavisi od visine kamatne stope (auto industrija,banke,nekretninski fondovi…).
Znači spekulativno,u slučaju obaranja kamatne stope vrijednost tih firmi trebala bi rasti. Naravno to je samo jedan od tih faktora

Zašto trgujem sa državnim obveznicama (trenutno u portfoliu 30 ak % )?
Tu su fiksne kamate,znači fiiksna zarada,malan rizik.
Ali kretanje tih vrijednosti obveznica mi je jasan,jak signal šta će se desiti sa kamatnom stopom?
Da li su trenutne visoke kamate na duže vrijeme ili će doći do obaranja istih.
Za nekoga ko investira u ciklične firme visina kamatne stope je od ogromne važnosti?

Osnovna stvar u ovom mom poslu je kako se zaštititi od katastrofalnih gubitaka,drugim riječima koja mi je stopa (izraženo u %) na gubitak?
Evo konkretan primjer.
Trenutno raspolažem sa 3472 deonice Forda,simbol F,tipičan cikličan stock.
U fazi sam akumulacije,drugim riječima kupujem ga kada mu deonice padaju.
Trenutno sitan profit,nekih 25 do 30 centi po deonici/stocku.
Vrti se oko $13,30do $13,55.

Plaćeno nešto preko $44k
Stopa tolerancije?
Pod “ručnom “je ako krene vrtoglavo dole sledi automatska prodaja na $12. Ako krene gore isto automatska prodaja na $14.4

Zašto baš Ford?
Zbog dividende.
Svaka 3mjeseca plaća mi 15 centi dividende po deonici. Mogu ga držati ako ne želim uzeti gubitak.
Osnova investiranja bi trebala biti u uzimanju dividendi

Što je to bond?

Naša država prodaje obveznice. Mislim kamata 3% na 12 mj.
To je po meni malo ako je inflacija 8 % godišnje.

Malo je 3%

Ako bi ih kupio na 3 % kome ćeš ih prodati?
Investor koji se odlučio na obveznice/bond kupuje tamo gdje je veći profit.
U investiranju nema “patriotskog faktora “?

Nisam ih ni kupio jer mi je bila mala zarada.
Čak i banke daju malo vise na kozervativnu štedju

Rekoh da nemam nikakvo iskustvo na evropskim berzama. Nema te sile koja bi me navela da trgujem na recimo Bg,Sa,Bl,Lj,Zg….berzi.
Iz jednostavnog razloga što je tu jaka sprega izmedju politike i ekonomije,izmedju sudstva i politike i td.
Znači gdje nisu prisutni zakoni ekonomije nego neki drugi. Recimo uvoznički lobi…
Investiranje na berzu je veliki rizik i u uredjenim ekonomijama a kamoli u onim sa jakom korupcijom,nepotizmom,katastrofalnom demografskom slikom npr.
Zašto tu miksam demografiju?
Onaj ko investira u nekretnine prva stvar koju posmatra je demografski grafikon.
U New Jersey kada sam došao 1987 bilo je oko 7.5 M stanovnika,sada je taj broj skoro 9.3 M + ogroman broj nelegalnih gradjana.
Ljudi moraju negdje da stanuju,znači investicije u nekretnine tu imaju opravdanje.

Tek da pratimo cijenu zlata.
Istorijski najviša $ 2380 po unci.
Bank of America predvidja da bi u 2025 cijena mogla preći $3000 po unci??
To mu dodje 30 % više u odnosu na sadašnju

Zlato konstanto pratim